3 enkla sätt att fylla i formulär 8962

Innehållsförteckning:

3 enkla sätt att fylla i formulär 8962
3 enkla sätt att fylla i formulär 8962

Video: 3 enkla sätt att fylla i formulär 8962

Video: 3 enkla sätt att fylla i formulär 8962
Video: Skatt på kryptovaluta - Lättaste sättet att deklarera krypto 2024, Mars
Anonim

Den federala regeringen erbjuder en förskottsskattekredit för att sänka dina månatliga premier om du köper sjukförsäkring via den federala marknaden eller genom en statlig sjukförsäkringsmarknad. Om du tar krediten måste du förena den krediten med dina skatter. Om du använde mer kredit än du hade rätt till kan du hamna i skatt. Men om du använde mindre kredit än du hade rätt till kan du få en återbetalning. Fyll i formulär 8962 för att stämma av din skattekredit med hjälp av informationen på formulär 1095-A.

Steg

Metod 1 av 3: Granska ditt formulär 1095-A

Fyll i formulär 8962 Steg 1
Fyll i formulär 8962 Steg 1

Steg 1. Vänta med att få ditt formulär 1095-A med posten

Om du köpte sjukförsäkring via Marketplace och valde förskottsbetalning av din skattelättnad för att sänka dina premier får du ett formulär 1095-A från Marketplace. Du kan få formuläret redan i mitten av januari, men det bör komma dit senast i mitten av februari.

  • Om du har flyttat nyligen, kontrollera din adress på ditt HealthCare.gov -konto och se till att den är rätt. Att byta adress med ditt sjukförsäkringsbolag behöver inte nödvändigtvis ändra det med Marketplace.
  • Du kan också ladda ner och skriva ut formuläret från ditt HealthCare.gov-konto med början i mitten av januari.
Fyll i formulär 8962 Steg 2
Fyll i formulär 8962 Steg 2

Steg 2. Kontakta Marketplace Call Center om du inte får ditt formulär i mitten av februari

Om du aldrig får ditt formulär och det inte är tillgängligt för nedladdning på ditt HealthCare.gov-konto, ring 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325). Detta nummer är tillgängligt 24 timmar om dygnet, 7 dagar i veckan, utom på federala helgdagar.

Om du är en småföretagare som gjorde sjukförsäkring tillgänglig för dina anställda med hjälp av Marketplace, ring 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

Fyll i formulär 8962 Steg 3
Fyll i formulär 8962 Steg 3

Steg 3. Kontrollera att formulär 1095-A är korrekt

När du får din blankett 1095-A, titta först på del III, kolumn B. Om det finns ett "0" för någon månad som du eller någon i ditt hushåll var på en Marketplace-plan, är informationen på ditt formulär felaktig.

  • Ditt formulär är också felaktigt om det finns ett tomt utrymme för någon månad som du eller någon i ditt hushåll hade en Marketplace -plan.
  • Om du hade förändringar i ditt hushåll som du försummade att rapportera till HealthCare.gov, till exempel om du gifte dig eller skilde dig, flyttade eller fick barn, kan din blankett också vara felaktig.
  • Om ditt formulär är felaktigt, kontakta Marketplace via ditt HealthCare.gov -konto eller ring Marketplace Call Center. De uppdaterar din information och skickar dig ett korrigerat formulär.

Dricks:

Om du stöter på tidsfristen för att lämna in din skattedeklaration kan du också använda Skatteverktyget på https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ för att få den information du behöver fylla i Form 8962.

Fyll i formulär 8962 Steg 4
Fyll i formulär 8962 Steg 4

Steg 4. Ladda ner och skriv ut formuläret 8962 och instruktioner för pappersretur

Om du skickar in en pappersdeklaration och du får förskottsbetalningar av din sjukförsäkringspremie, måste du fylla i ett ifylld formulär 8962 med dina vanliga deklarationsformulär. Formuläret kan vara tillgängligt i paket med utskriftsformulär, eller så kan du komma åt det på IRS: s webbplats.

Du kan ladda ner och skriva ut både formuläret och instruktionerna på https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962. Dubbelkolla året i formulärets övre högra hörn för att se till att du använder formuläret för rätt beskattningsår

Dricks:

Om du använder en app för skatteförberedelse fyller det automatiskt i formuläret för dig baserat på dina svar på frågor om din Marketplace -täckning. Se till att du anger att du köpt sjukförsäkring via Marketplace.

Metod 2 av 3: Fastställande av dina årliga och månatliga avgiftsbelopp

Fyll i formulär 8962 Steg 5
Fyll i formulär 8962 Steg 5

Steg 1. Ange din hushållsinkomst och hushållsstorlek

Del I i formulär 8962 låter dig beräkna högsta möjliga premiehjälp du var berättigad till under beskattningsåret. Börja med att ge din hushållsinkomst och modifierad AGI.

Du behöver instruktionerna för formulär 8962 för att beräkna siffrorna för de tre första raderna i formulär 8962

Fyll i formulär 8962 Steg 6
Fyll i formulär 8962 Steg 6

Steg 2. Beräkna din hushållsinkomst i procent av den federala fattigdomsgränsen

Använd de federala fattigdomsgränserna i instruktionerna för formulär 8962. Multiplicera sedan den federala fattigdomsgräns som du använde med 4,0. Jämför det numret med det nummer du angav på rad 3 för hushållens inkomst.

  • Om din hushållsinkomst är större än den federala fattigdomsgränsen multiplicerad med 4, betyder det att din inkomst är mer än 400% av den federala fattigdomsgränsen. Ange "401" på rad 5 i formuläret 8962.
  • Om din hushållsinkomst är mindre än den federala fattigdomsgränsen multiplicerad med 4, dela din hushållsinkomst med det numret. Runda inte ditt svar. Multiplicera skillnaden med 100 och släpp sedan alla siffror efter decimalpunkten. Till exempel, om skillnaden var 1.8545565, skulle du skriva 185 på rad 5 i formulär 8962.

Dricks:

Det finns 3 olika federala fattigdomsgränser som används: 1 för de 48 sammanhängande staterna och District of Columbia, 1 för Hawaii och 1 för Alaska. Se till att du använder den som gäller för staten där du bodde under det beskattningsåret.

Fyll i formulär 8962 Steg 7
Fyll i formulär 8962 Steg 7

Steg 3. Använd din procentsats för att hitta din "tillämpliga siffra" på tabellen i instruktionerna

Använd tabell 2 i instruktionerna för att avgöra vilket nummer du behöver skriva på rad 7. Markera rad 5 på formulär 8962 och leta sedan efter det numret i den första kolumnen i tabell 2. Värdet mittemot det är din "tillämpliga siffra. " Ange det värdet på rad 7 i formuläret 8962.

Till exempel, om numret du angav på rad 5 var "218", skulle du skriva "0.0697" på rad 7

Fyll i formulär 8962 Steg 8
Fyll i formulär 8962 Steg 8

Steg 4. Multiplicera din hushållsinkomst med din tillämpliga siffra för att hitta ditt avgiftsbelopp

Använd hushållets inkomstbelopp som du angav på rad 3. Avrunda resultatet till närmaste dollarbelopp. Detta är det årliga belopp som du förväntas bidra med till dina sjukförsäkringspremier. Ange detta belopp på rad 8a.

Om du delar beloppet på rad 8a med 12 får du det månadsbelopp som du förväntas bidra med till dina sjukförsäkringspremier. Ange detta belopp på rad 8b

Metod 3 av 3: Avstämning av din skattekredit

Fyll i formulär 8962 Steg 9
Fyll i formulär 8962 Steg 9

Steg 1. Tilldela premiebelopp och krediter vid behov

Om du var gift och blev skild eller lagligt separerad under det år du lämnar in din retur måste du dela premien som betalats mellan dig och din tidigare make. Att tilldela premierna är också nödvändigt om du och din make lämnar separata avkastningar, även om du fortfarande är gift. Inkludera endast den procentandel som tilldelats dig i formuläret 8962.

  • Till exempel, om du och din make skilde sig och inte har några anhöriga, skulle ni dela allt 50/50 (förutsatt att ni båda hade marknadsplatstäckning).
  • Om du däremot hade anhöriga skulle premien fördelas enligt vilken make / maka gör anhöriga. Din tilldelning skulle fortfarande vara 50/50 om du och din make har 2 barn och var och en hävdar 1 beroende. Om du hävdar båda de anhöriga skulle du däremot tilldela dig 75% av premiebeloppen och krediterna till dig själv och 25% till din tidigare make.

Dricks:

Om du och din make skiljs eller är lagligt separerade när som helst under beskattningsåret betraktas du som skild eller lagligt separerad under hela beskattningsåret.

Fyll i formulär 8962 Steg 10
Fyll i formulär 8962 Steg 10

Steg 2. Ange dina inskrivningspremier

Del II, kolumn (a) på formulär 8962 listar sjukförsäkringspremien för varje månad under året. Detta belopp är den totala kostnaden för premierna för din sjukförsäkring - inte det belopp du faktiskt betalade. Kopiera denna information direkt från formulär 1095-A, del III, kolumn A.

Det årliga totala beloppet som finns på rad 33 i din 1095-A går på rad 11 i ditt formulär 8962. De månadsbelopp som anges på raderna 21-32 i din 1095-A går på raderna 12-23 i ditt formulär 8962

Fyll i formulär 8962 Steg 11
Fyll i formulär 8962 Steg 11

Steg 3. Ange beloppen för den näst lägsta kostnaden för silverplan

På del II, kolumn (b) i ditt formulär 8962, kopiera beloppen i del III, kolumn B i ditt formulär 1095-A. om du använde Skatteverktyget anger du de belopp du genererade där.

På formulär 1095-A kopierar du det årliga beloppet på rad 33 till rad 11 på formuläret 8962. Kopiera de månadsbelopp som anges på rad 21-32 till rad 12-23 på formuläret 8962

Fyll i formulär 8962 Steg 12
Fyll i formulär 8962 Steg 12

Steg 4. Lista de belopp du har fått i förskottsbetalningar

Förskottsbetalningarna av din skattekredit som du använde för att kompensera dina premiebetalningar anges i del III, kolumn C i formuläret 1095-A. Kopiera dessa belopp till del II, kolumn (f) i formuläret 8962.

Använd det årliga beloppet som anges på rad 33 i ditt formulär 1095-A på rad 11 i ditt formulär 8962. Ange sedan de månadsbelopp som anges på rad 21-32 i ditt formulär 1095-A för att slutföra raderna 12-23 i kolumn (f) på ditt formulär 8962

Fyll i formulär 8962 Steg 13
Fyll i formulär 8962 Steg 13

Steg 5. Bestäm den högsta premiumhjälpen du fick

I del II, kolumn (c) i formuläret 8962, anger du de belopp du beräknade för årliga och månatliga avgiftsbelopp i del 1 i samma formulär. Dra sedan dessa belopp från beloppen som du listade i kolumn (b). Ange resultaten i kolumn (d).

Om du subtraherar kolumn (c) från kolumn (b) och får ett noll eller ett negativt tal anger du bara "-0-" hela vägen ner i kolumnen

Fyll i formulär 8962 Steg 14
Fyll i formulär 8962 Steg 14

Steg 6. Fyll i den tillåtna årliga skattelättnaden

Det ska finnas en tom kolumn kvar i tabellen under del II i formuläret 8962. Titta på beloppen i kolumn (a) och beloppen i kolumn (d). Fyll kolumn (e) med vilket av dessa två belopp som är det minsta.

Fyll i formulär 8962 Steg 15
Fyll i formulär 8962 Steg 15

Steg 7. Jämför den tillåtna skattekrediten med dina totala förskottsbetalningar

Använd den årliga summan på rad 11 eller summan av raderna 12-23 i kolumn (e) som den totala skattelättnaden du fick för året. Ange den totala summan på rad 24. Ange sedan den årliga summan av förskottsbetalningar du fick på rad 25. Om rad 25 är mindre än rad 24, subtrahera rad 25 från rad 24 och ange skillnaden på rad 26. Du är klar med formuläret. Om linje 25 är större än linje 24, hoppa över rad 26 och gå till del III i formulär 8962.

Om linje 24 och linje 25 är lika, ange ett "-0-" och sluta

Dricks:

Om du anger ett nummer på rad 26, kopiera det numret till formulär 1040, schema 5, rad 70 eller formulär 1040NR, rad 65.

Fyll i formulär 8962 Steg 16
Fyll i formulär 8962 Steg 16

Steg 8. Beräkna den överskjutande förskottsbetalningen du behöver återbetala vid behov

Om rad 25 på ditt formulär 8962 är större än rad 24, kan du behöva betala tillbaka några av de överskjutande skattekreditbetalningar som gjorts till dig i förväg. För att börja, subtrahera rad 24 från rad 25 och ange skillnaden på rad 27 i formuläret.

  • Kontrollera instruktionerna för formulär 8962 för att hitta det återbetalningsbegränsningsbelopp du behöver kopiera till rad 28 i formuläret. Begränsningsbeloppen för återbetalning ingår i tabell 5 i instruktionerna.
  • Jämför rad 27 och 28. Ange den minsta av de två på rad 29.

Dricks:

Om du anger ett nummer på rad 29, kopiera det till formulär 1020, schema 2, rad 46 eller formulär 1040NR, rad 44.

Rekommenderad: